Título: Uma aliança estratégica entre Cenaref e Arca na luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo
Introdução :
A Unidade de Inteligência Financeira (Cenaref) e a Autoridade de Regulação e Controlo de Seguros (Arca) formalizaram recentemente a sua estreita colaboração na luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo na República Democrática do Congo (RDC). Esta aliança, apoiada pelo Banco Central do Congo (BCC), visa reforçar os sistemas de supervisão e controlo dos diversos sectores financeiros e não financeiros, de acordo com a lei em vigor.
Uma parceria essencial para combater os riscos de lavagem de dinheiro:
Segundo o secretário executivo do Cenaref, os riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo são particularmente elevados em instituições financeiras como bancos, empresas de microfinanças e empresas de remessas. Estes riscos estão principalmente ligados à utilização excessiva de numerário e a falhas nos mecanismos de controlo. Contudo, o sector dos seguros não fica de fora e também apresenta riscos de branqueamento de capitais que devem ser levados a sério.
Uma colaboração para sair da lista cinza:
A RDC foi colocada na lista cinzenta do Grupo de Acção Financeira (GAFI) devido aos seus sistemas de combate ao branqueamento de capitais que não cumprem as normas internacionais. Para remediar esta situação, foi desenvolvido um plano de acção entre a RDC e o GAFI, que prevê uma colaboração estreita entre o Cenaref, a Arca e o BCC. Estas instituições trabalham em coordenação para implementar medidas eficazes e retirar a RDC da lista cinzenta.
Roteiro da Arca para o setor de seguros:
Como parte desta colaboração, a Arca desenvolveu um roteiro que inclui cinco eixos principais. Em primeiro lugar, o desenvolvimento de um regulamento específico para a luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo no sector dos seguros. Depois, a criação de uma unidade interna dedicada e de ferramentas eficazes para gerir estas questões. A sensibilização e formação do pessoal é também uma parte essencial do roteiro. Finalmente, mecanismos de controle e sanção serão implementados a partir de 2025 para garantir o cumprimento da regulamentação.
Conclusão:
A aliança entre Cenaref, Arca e BCC na luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo na RDC é um passo crucial no fortalecimento dos sistemas de supervisão e controlo do sector financeiro. Através desta estreita colaboração, a RDC espera sair da lista cinzenta do GAFI e melhorar a segurança financeira do país.. Esta iniciativa destaca a importância da cooperação entre diferentes instituições para combater eficazmente os crimes financeiros e garantir a transparência nas atividades económicas do país.