**Uma Visão Geral da Repressão à Fraude no Setor Financeiro da África do Sul**
Durante o ano passado, a Autoridade de Conduta do Sector Financeiro da África do Sul (FSCA) impôs multas totalizando 100 milhões de rands a empresas e indivíduos considerados culpados de irregularidades. Além disso, muitos casos foram encaminhados à polícia e ao Departamento de Investigação de Crimes Prioritários (Hawks) para investigação adicional.
O Diretor de Execução da FSCA, Gerhard van Deventer, apresentou o Relatório de Ações Regulatórias de 2023 aos prestadores de serviços financeiros em Durban. Ele destacou os muitos problemas que o setor enfrenta, desde a prevaricação por parte de prestadores de serviços registrados até fraudes envolvendo criptomoedas não regulamentadas.
Durante o ano passado, a autoridade utilizou quase todas as sanções à sua disposição para lidar com a prevaricação, desde a imposição de multas até à retirada de licenças. Aplicou multas de 150 milhões de rands a pessoas físicas e jurídicas, embora em um caso envolvendo Viceroy uma multa de 50 milhões de rands tenha sido anulada pelo Tribunal de Serviços Financeiros.
Além das multas, a FSCA suspendeu 984 licenças, revogou 421 licenças, impôs 210 proibições, emitiu 47 advertências públicas e encaminhou 70 casos às autoridades competentes para investigação criminal.
A autoridade depende de um sofisticado sistema de monitorização de bolsas, de uma linha de denúncias anónima, de divulgações protegidas e de uma equipa de monitorização de redes sociais para detectar promessas de retornos irrealistas.
A FSCA descobriu que muitas das violações estavam relacionadas com a Lei de Serviços de Consultoria e Intermediação Financeira (FAIS) e a Lei de Seguros, bem como com a Lei dos Mercados Financeiros. As investigações de seguros revelaram principalmente práticas de seguros não registadas, particularmente em funerárias.
Em resposta, a autoridade criou uma equipa dedicada para regular os serviços de seguros não registados oferecidos pelos agentes funerários.
Perante estes desafios, Gerhard van Deventer alertou para práticas fraudulentas, incluindo profissionais que “alugam” o seu currículo para serem responsáveis pela gestão de serviços financeiros.
Esta repressão à fraude no sector financeiro na África do Sul demonstra o compromisso da FSCA em manter a integridade e a confiança no sector financeiro, protegendo ao mesmo tempo os consumidores e investidores da prevaricação.