Título: Colaboração reforçada entre CENAREF e ARCA na luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo
Introdução :
A Unidade de Informação Financeira (CENAREF) e a Autoridade de Regulação e Controlo de Seguros (ARCA) da República Democrática do Congo reforçaram recentemente a sua colaboração no combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Esta união das duas estruturas, à qual se junta o Banco Central do Congo (BCC), testemunha o empenho do país na luta contra estes flagelos que ameaçam a estabilidade económica e a segurança nacional. Neste artigo exploraremos as medidas tomadas pelo CENAREF e ARCA, bem como os riscos enfrentados no setor financeiro e no setor de seguros.
Os riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo no setor financeiro:
Segundo o secretário executivo do CENAREF, Adler Kisula, as instituições financeiras apresentam elevados riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Estes riscos estão principalmente ligados à utilização significativa de dinheiro e a falhas nos mecanismos de controlo. O sector bancário, as empresas de microfinanciamento e de transferência de dinheiro são particularmente vulneráveis. É, portanto, essencial reforçar os mecanismos de controlo e sensibilizar os intervenientes do setor financeiro para prevenir e detetar estas atividades ilícitas.
Os riscos de lavagem de dinheiro no setor segurador:
Embora o sector dos seguros tenha um código regulamentar, não está isento de riscos de branqueamento de capitais. Adler Kisula salienta que o setor segurador também é suscetível de ser utilizado para lavagem de dinheiro. É, portanto, essencial alargar as medidas de prevenção e controlo especificamente às seguradoras, a fim de reduzir os riscos nesta área.
Colaboração entre CENAREF, ARCA e BCC:
Como parte da implementação de um plano de acção acordado entre a República Democrática do Congo e o Grupo de Acção Financeira (GAFI), o CENAREF trabalha em estreita colaboração com a ARCA e a BCC. Cada uma destas instituições desempenha um papel fundamental na supervisão e regulação dos diferentes sectores financeiros e não financeiros do país. Foi criada uma Task Force, liderada pelo CENAREF e composta por diversas estruturas, para coordenar ações e garantir uma melhor colaboração na luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
Ações da ARCA para fortalecer o combate à lavagem de dinheiro:
A ARCA desenvolveu um roteiro baseado em cinco grandes eixos para fortalecer a luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo no sector dos seguros.. Isto inclui o estabelecimento de regulamentos específicos, a criação de uma unidade dedicada, formação e sensibilização dos intervenientes do sector, bem como mecanismos de controlo e sanção mais rigorosos. Estas medidas entrarão em vigor gradualmente, com o objetivo de melhorar a prevenção e deteção de atividades ilícitas no setor segurador.
Conclusão:
A colaboração reforçada entre o CENAREF e a ARCA na luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo na República Democrática do Congo é um passo significativo para garantir a estabilidade económica e a segurança do país. Ao trabalharem em conjunto, estas duas instituições estão a implementar medidas preventivas e mecanismos de controlo mais eficazes para combater estas práticas ilícitas. É essencial que todos os intervenientes do sector financeiro e do sector dos seguros se mobilizem para contribuir para esta luta e proteger a integridade do sistema financeiro congolês.